- FAQ
Hello, comment peut on vous aider ?
Choisissez une catégorie afin de trouver rapidement la réponse que vous cherchez
Avoir un gérant T&A à ses côtés
En tant que dirigeant, la gestion de votre patrimoine personnel est souvent intimement liée aux intérêts et à la santé financière de votre entreprise. Une stratégie d’investissement bien pensée peut non seulement sécuriser et accroître votre patrimoine personnel, mais aussi apporter des avantages tangibles à votre entreprise, notamment en termes de stabilité financière, de capacité d’investissement et de flexibilité stratégique. Aussi notre mission est de vous fournir un accompagnement personnalisé pour élaborer une stratégie d’investissement en parfaite adéquation avec vos objectifs financiers et votre profil de risque. Voici comment notre processus se déroule :
Évaluation approfondie de votre situation financière et de vos objectifs : Lors de notre première rencontre, nous prendrons le temps de comprendre en détail votre business, votre situation financière, vos objectifs à court et long terme, votre tolérance au risque, ainsi que toute contrainte spécifique liée à votre rôle de dirigeant.
Définition d’une stratégie d’investissement sur mesure : Forts de vos informations et de notre expertise, nous concevrons une stratégie d’investissement personnalisée. Celle-ci inclura une répartition d’actifs recommandée, des types de placements spécifiques et une approche globale visant à atteindre vos objectifs.
Sélection rigoureuse des investissements : Une fois la stratégie définie, nous sélectionnerons des investissements adaptés à vos besoins. Cela peut inclure une diversification entre actions, obligations, immobilier et autres classes d’actifs, en accord avec votre profil de risque.
Surveillance continue et ajustements proactifs : Les marchés financiers évoluent et votre situation personnelle peut changer. Nous assurons une surveillance constante de vos investissements, rééquilibrons votre portefeuille si nécessaire et vous fournissons des mises à jour régulières sur les performances.
Communication transparente et continue : Nous privilégions une communication régulière et transparente. Vous serez informé des changements significatifs sur les marchés, des performances de vos investissements et des ajustements recommandés à mesure que vos objectifs évoluent.
Adaptation aux changements personnels et professionnels : Si votre situation change, que ce soit en raison d’événements familiaux, professionnels ou autres, nous ajusterons votre stratégie d’investissement en conséquence pour rester en phase avec vos nouvelles réalités.
Vision à long terme : Notre objectif ultime est de vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs financiers à long terme. Que vous visiez une retraite confortable, l’acquisition d’une résidence ou la constitution d’un patrimoine, nous sommes là pour vous guider sur le chemin de la réalisation de vos aspirations.
En tant que dirigeant d’entreprise, vous avez probablement une forte propension à prendre les choses en main et à gérer de nombreux aspects de votre vie professionnelle et personnelle par vous-même. Cependant, lorsqu’il s’agit de la gestion de votre patrimoine, s’entourer de professionnels spécialisés peut vous offrir des avantages significatifs. Voici pourquoi :
Gestion du temps : En tant que dirigeant, votre temps est précieux. Externaliser la gestion de votre patrimoine à un professionnel vous libère du temps pour vous concentrer sur la croissance et le développement de votre entreprise, tout en ayant la tranquillité d’esprit que vos investissements sont entre de bonnes mains.
Planification stratégique : Un conseiller en patrimoine ne se contente pas de gérer vos investissements actuels. Il vous aide à élaborer une vision à long terme pour votre patrimoine, en tenant compte de vos objectifs financiers, de votre tolérance au risque et des besoins futurs de votre famille et de votre entreprise.
Accès à des opportunités exclusives : Les conseillers en patrimoine ont souvent accès à des opportunités d’investissement exclusives qui ne sont pas disponibles au grand public. Cela peut inclure des fonds privés, des investissements immobiliers spécifiques ou d’autres produits financiers spécialisés.
Expertise spécialisée : Les conseillers en investissement possèdent une expertise approfondie dans le domaine financier. Ils sont constamment à jour sur les tendances du marché, les nouvelles régulations et les meilleures pratiques en matière de gestion de patrimoine. Leur connaissance pointue vous permet de bénéficier de stratégies d’investissement optimisées et adaptées à vos objectifs spécifiques.
En conclusion, bien que vous ayez les compétences et la détermination nécessaires pour gérer de nombreux aspects de votre business par vous-même, la complexité et les défis de la gestion de patrimoine justifient pleinement le recours à un professionnel. Cela vous permet non seulement de maximiser vos rendements et de protéger votre patrimoine, mais aussi de vous concentrer sur ce que vous faites de mieux : diriger votre entreprise vers le succès.
Nous comprenons que la confiance est essentielle dans le domaine de l’investissement, c’est pourquoi nous communiquons en toute transparence sur nos qualifications.
Nous sommes fiers de mentionner que notre équipe est composée de conseillers financiers expérimentés, détenant des certifications reconnues dans le domaine de la finance, de l’investissement et de la fiscalité. En effet, nos conseillers sont CIF (Conseiller en investissement financier – Statut délivré par l’Autorité des marchés financiers). De plus, le cabinet est MIA (Mandataire d’intermédiaire d’assurance) et MIOBSP (Mandataire d’intermédiaire en opération de banque et de paiement). Ce qui sécurise et encadre les échanges que nous avons avec nos partenaires en assurances et bancaires pour le compte de nos clients.
En outre, l’autorité de régulation, réalise sur une base régulière des audits et des examens externes afin de s’assurer de notre conformité à toutes les normes et réglementations en vigueur. Ainsi, parce que nous sommes enregistrés auprès des autorités de régulation compétentes (ORIAS, AMF et ACPR) et que nous respectons scrupuleusement leurs directives, nous pouvons fièrement défendre nos valeurs : la transparence, la performance et la sécurité.
En choisissant le cabinet T&A, vous bénéficiez de l’expertise de professionnels aguerris, dûment accrédités, et d’une approche rigoureuse en matière d’investissement. d’esprit et la réalisation de vos objectifs financiers.
Nous travaillerons en tandem avec tous les professionnels qui vous accompagnent déjà dans votre activité. Avec votre autorisation, nous pouvons échanger des informations et des idées avec votre équipe pour optimiser les conseils que nous vous prodiguons. Votre équipe peut entre autre comprendre un comptable, un avocat, un notaire, un expert en immobilier et plus encore…
Au cours des deux dernières décennies, notre cabinet a également bâti des relations de confiance avec des professionnels dont vous pourriez avoir besoin. Nous sommes heureux d’être une ressource pour vous si vous avez besoin d’aide pour constituer votre équipe de professionnels intelligents et passionnés !
Non. Il n’y a aucun frais pour votre première rencontre avec nos conseillers. Lors de cette première entrevue, nous répondrons à toutes vos questions et vous aiderons à déterminer si nous sommes le bon conseiller pour vous.
Les finances au coeur de la stratégie
En tant que dirigeant, votre bien-être financier et personnel est étroitement lié à la santé et à la croissance de votre entreprise. Un plan financier bien structuré vous permet de prendre des décisions éclairées qui bénéficient à la fois à votre patrimoine personnel et aux intérêts de votre entreprise. En gérant efficacement vos ressources financières, vous êtes mieux équipé pour investir dans des opportunités de croissance, gérer les risques et assurer la pérennité de votre entreprise.
Aussi, nous proposons un plan financier personnalisé et adapté à vos besoins spécifiques en tant que dirigeant d’entreprise en tenant compte de différents cas de figure, tout en assurant que votre épanouissement personnel contribue également à la prospérité de votre entreprise :
En fonction des informations que vous nous aurez transmises, nous développons une stratégie d’investissement personnalisée qui tient compte de :
Si vous privilégiez la liquidité à court terme : Nous vous recommanderons des placements facilement accessibles, comme des comptes d’épargne à haut rendement, des fonds monétaires ou des obligations à court terme, afin de garantir que vous disposez de liquidités suffisantes pour répondre à vos besoins immédiats. Cela peut également apporter une flexibilité financière à votre entreprise pour saisir rapidement des opportunités ou faire face à des imprévus.
Si votre préoccupation se porte sur le long terme : Nous élaborerons un portefeuille diversifié avec une part importante d’actifs à potentiel de croissance, comme les actions, les fonds indiciels ou les investissements immobiliers, afin de maximiser vos rendements sur le long terme tout en tenant compte de votre tolérance au risque. Cette approche peut également soutenir la croissance et la stabilité à long terme de votre entreprise en assurant une base financière solide.
Si vous anticipez un projet à moyen terme : Nous identifierons des investissements à moyen terme, tels que des obligations à échéance intermédiaire, des fonds d’investissement équilibrés ou des investissements spécifiques dans des secteurs stables, pour vous aider à atteindre vos objectifs dans un horizon de 3 à 5 ans. Cela peut également inclure des plans de financement pour des projets spécifiques de votre entreprise, comme une expansion ou un nouvel investissement.
Une fois que nous avons donné vie à vos investissements, votre gérant privé reste à vos côtés pour suivre et évaluer la performance vos placements. Nous effectuons régulièrement des analyses afin de décider des ajustements à faire en fonction des conditions du marché et de vos objectifs financiers. Ainsi, vous êtes régulièrement informé des opportunités et des risques potentiels, ce qui vous permettra de prendre des décisions éclairées.
De plus, nous sommes là pour répondre à vos questions et préoccupations à tout moment. Que vous ayez des changements dans votre situation personnelle, des objectifs financiers révisés ou simplement besoin de conseils, votre gérant privé est disponible pour vous.
Nous sommes conscients que vous savez, mieux que quiconque, comment au quotidien employer votre argent. Aussi, nous n’intervenons que de façon marginale dans les aspects de budget. Nous pouvons toutefois vous recommander un ou deux outils de tracking de dépenses si vous en émettez la demande.
Les critères d'investissement
Nous sommes fiers de nos valeurs, qui guident chaque aspect de notre travail :
Transparence : Nous nous engageons à être transparents envers nos partenaires, nos clients et nos collaborateurs. La communication ouverte et honnête est au cœur de notre approche.
Performance : Nous visons l’excellence dans les investissements que nous réalisons pour le compte de nos clients. Notre objectif est d’obtenir les meilleurs résultats possibles en alignant nos stratégies avec les aspirations financières de nos clients.
Sécurité : La sécurité est primordiale dans notre processus de sélection des véhicules d’investissement. Nous recommandons uniquement des options qui ont été rigoureusement évaluées pour minimiser les risques et protéger les intérêts de nos clients.
Indépendance : Notre indépendance nous permet de travailler en architecture ouverte. Cela nous donne un avantage lors de la recherche de solutions d’investissement et des négociations avec nos partenaires. Ainsi, nous sommes en mesure de toujours privilégier l’intérêt de nos clients sans être influencés par des affiliations particulières.
Expertise sectorielle : Nous avons développé des expertises dans plusieurs secteurs d’activités. Cette connaissance approfondie nous permet d’anticiper les points d’entrée et de sortie sur les marchés, maximisant ainsi la rentabilité des investissements que nous réalisons pour le compte de nos clients. Retrouvez nos analyses sectorielles ici
En résumé, nos valeurs de transparence, de performance, de sécurité, d’indépendance et d’expertise sectorielle sont les piliers sur lesquels nous nous appuyons pour offrir un service exceptionnel à nos clients et garantir leur satisfaction et leur succès financier.
Première rencontre avec votre gérant...
Trouver un cabinet de gestion de patrimoine de premier plan à qui confier votre argent et votre avenir financier est tout aussi important que de trouver un bon médecin. Vous voulez quelqu’un en qui vous pouvez avoir confiance, qui a à cœur vos meilleurs intérêts et qui prend le temps de vous connaître. Vous l’avez trouvé, alors venez comme vous êtes !
Voici le lien vers notre calendrier ou appeler notre bureau au 01 83 64 45 12, et notre équipe organisera votre première consultation gratuite. Lors de cette réunion, nous examinerons votre situation financière complète et évaluerons si nous sommes le meilleur conseiller financier pour vous.
Une autre question?
Si vous ne trouvez pas de réponse à votre question dans notre FAQ, vous pouvez toujours nous contacter. Nous vous répondrons au plus vite !
